Bots: el futuro de los servicios financieros
Ya sea que su atención se centre en la banca, los seguros o la tecnología financiera minorista, comercial o de inversión, los bots pueden ofrecer una experiencia conversacional y atractiva para sus clientes. El uso de bots cambiará la forma en que se gestionan las transacciones tradicionales.
Digitalizando el servicio al cliente
Los bots están revolucionando las estrategias digitales del servicio de atención al cliente al ser un recurso valioso; en el sentido de que pueden ofrecer un servicio sostenible durante todo el día. Los primeros en adoptar la tecnología de bots ya han visto una mayor participación de los clientes, un lazo de lealtad y un aumento en las ventas.
Descargar folleto¿Qué quieren los consumidores modernos?
El tradicional enfoque único para las relaciones con los consumidores ya es obsoleto y no cumple con las expectativas de los clientes modernos, quienes desean un enfoque personalizado. Muchos proveedores de servicios financieros todavía pierden oportunidades significativas para satisfacer las necesidades de sus clientes.
Transforme su estrategia digital de servicio al consumidor
La llegada de los canales digitales ha provocado un cambio significativo en muchos sectores, particularmente en el financiero. Hoy en día, los consumidores están impulsando la forma de gestionar las interacciones y esperan que las instituciones financieras revolucionen su enfoque con:
La utilización de bots en servicios financieros
Ya sea que te centres en la venta minorista, los seguros, la tecnología financiera o la banca, los chatbots son una forma fácil y económica de mantener la rentabilidad y ganar clientes.
Proporciona asistencia y resolución de problemas de manera eficiente a través de todos los canales (llamadas de voz, mensajes de texto, correos electrónicos, aplicaciones de mensajería, sitios web, etc.).
Ofrecen servicios o información financiera en tiempo real al momento de la interacción.
Suministro de autoservicio de veinticuatro horas.
Transforma transacciones normales, actualizaciones de políticas, pagos, eliminación del fraude y más cosas en simples intercambios de texto o voz.
Ejemplos prácticos de cómo los bots pueden ayudar en
B2C y B2E
Banca minorista
- Registro de usuario
- Autenticación de dos factores
- Localizador de sucursales y de cajeros automáticos
- Análisis de gasto
- Solicite los nuevos servicios y talonario de cheques. Vuelva a realizar la llamada
- Informar tarjeta perdida o robada
Gestión de patrimonio y activos
- Preguntas sobre la evaluación inteligente de riesgos
- Sugerencia de reequilibrio de la cartera
- Análisis del rendimiento de las carteras
- Fondo de inversión y transacciones de renta variable
Mercados y bolsas de valores
- Datos de tasas de cambio y alertas de tasas
- Datos del mercado financiero en tiempo real
Fintech: Pagos y transferencias
- Incorporación de clientes
- Transferir dinero a una cuenta propia
- Transfiere dinero a un tercero
- Pago de facturas
- Añadir, modificar o eliminar beneficiario
- P2P (persona a persona) y pago recurrente
- Datos de tasas de cambio y alertas de tasas
- Datos del mercado financiero en tiempo real
Préstamo y financiamiento
- Oferta hipotecaria que se ajusta a tu perfil
- Extracto mensual del préstamo y más
Transacciones de cadena de bloques
- Bitcoin
- Ethereum
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Convierte las tareas bancarias en experiencias sencillas
En resumen, los bots pueden convertir las tareas bancarias en experiencias simples que no solo satisfacen las necesidades del cliente, sino que lo hacen de una manera atractiva y conversacional.
Los bots se emplean también internamente (B2E, relación entre empresa y empleado) para ayudar a las empresas en tareas que tradicionalmente consumen tiempo y mano de obra. Los bots pueden ofrecer información detallada bajo demanda; extraer, modificar y publicar datos en sistemas de registro; comprobar sistemas en busca de actualizaciones y proporcionar información sobre entregas; y crear flujos de trabajo usando alertas para rellenar automáticamente campos de introducción de datos.
Muchas instituciones financieras están aumentando los estándares con los bots al permitir que los proveedores de servicios financieros tengan la oportunidad de recuperar clientes previamente abandonados y llevar la relación de empresa y consumidor a un enfoque mucho más completo. Si su empresa no está mejorando su estrategia digital con los bots, la plataforma SnatchBot puede ayudarlo a desarrollar e implementar los bots en múltiples canales.
